特許

J-GLOBAL ID：200903007810881500

運用プラン提供システム、方法及びプログラム

発明者： 高橋 博 ,  中島 隆男 ,  河島 潤
出願人/特許権者： 全国共済農業協同組合連合会 ,  農林中央金庫 ,  株式会社大和証券グループ本社
代理人 (1件)： 布施 行夫 (外2名)
公報種別：公開公報
出願番号（国際出願番号）：特願2001-071852
公開番号（公開出願番号）：特開2002-269366
出願日： 2001年03月14日
公開日（公表日）： 2002年09月20日
要約：

【要約】【課題】 運用プランの選択から申し込み過程におけるクライアントの負担を軽減し、使いやすい運用プラン提供システム、方法およびプログラムを提供する。【解決手段】 ネットワークを介してクライアント情報を受け取り、金融商品に関する運用プランを提供するシステムである。クライアントの資産運用に関するリスク許容度を分析するための質問を提示し回答を受け付け、受けとった回答結果に基づきクライアントのリスク許容度を求め、当該リスク許容度に応じたポートフォリオを形成する具体的金融商品の組み合わせを参考運用プランとしてクライアントの情報通信端末に提供し、クライアントの情報通信端末上に複数の具体的金融商品を提示し所望の具体的金融商品の組み合わせについてのクライアントの応答を受け付け、受けとった応答結果に基づき具体的金融商品の組み合わせを特定した申込書を生成する。

請求項（抜粋）：

ネットワークを介してクライアント情報を受け取り、金融商品に関する運用プランを提供するシステムであって、クライアントの情報通信端末にクライアントの資産運用に関するリスク許容度を分析するための質問を提供し回答を受け付ける手段と、受け付けた回答の内容に基づきクライアントのリスク許容度を求め、当該リスク許容度に応じたポートフォリオを形成する具体的金融商品の組み合わせに関する情報を参考運用プランとしてクライアントの情報通信端末に提供する手段と、クライアントの情報通信端末上に複数の具体的金融商品を提示し所望の具体的金融商品の組み合わせについてのクライアントの応答を受け付ける手段と、受け付けた応答の内容に基づき具体的金融商品の組み合わせを特定した申込書を生成する手段とを含むことを特徴とする運用プラン提供システム。

IPC (3件)：

G06F 17/60 234 ,  G06F 17/60 ,  G06F 17/60 232

FI (4件)：

G06F 17/60 234 K ,  G06F 17/60 234 E ,  G06F 17/60 234 H ,  G06F 17/60 232