インターネットを介するファイナンシャル計画支援のシミュレーション・システム

発明者：
出願人/特許権者：
代理人 (1件)：奈良武
公報種別：公開公報
出願番号（国際出願番号）：特願2000-221833
公開番号（公開出願番号）：特開2002-041808
出願日： 2000年07月24日
公開日（公表日）： 2002年02月08日
要約：

【要約】【課題】顧客が各自のファイナンシャル計画を立てるため、その方面の専門家を捜し出し、各自の条件でシミュレーション分析を行うのではなく、以上の顧客を会員制として、インターネットを介して効率的にファイナンシャル計画支援のシミュレーションが行えるシステムを提供するのがその目的である。【解決手段】顧客が必要とするであろうファイナンシャル計画支援のメニューを人生生活設計のすべての局面に対応できるようにして顧客が選択したメニューのシミュレーションに必要とする条件をさらに、顧客に入力させて送信させ、その入力データ条件を基にシミュレーションを実行する手段を備える。

請求項（抜粋）：

顧客の生活設計すべての局面に対応できるファイナンシャル計画支援の複数の商品メニューを定めて、それらの商品毎のファイナンシャル計画支援のためのシミュレーションのアクセス信号を会員として登録される顧客のクライアント端末機からインターネットを介して受信し、そのシミュレーション結果を顧客へ送信するシミュレーション・システムであって、前記シミュレーション業務を処理するアプリケーションサーバーと、そのシミュレーション業務に必要な情報を記録するデータベースを管理するデータベースサーバーと、Webサーバー及びメールサーバーとから少なくとも構成され、前記データベースは、顧客毎のEメールアドレスを含めた基本情報とIDコード及びパスワードを登録した顧客会員データベースと、前記ファイナンシャル計画のメニュー毎に前記商品のシミュレーションに必要とするプログラム及びデータを記録したメニュー毎の商品用データベースと、顧客会員の依頼で行ったシミュレーション履歴結果を記録したシミュレーション履歴データベースと、利用顧客会員毎の課金データベースとを少なくとも備え、前記アプリケーションサーバーは、会員への登録を依頼する顧客の端末機からのアクセス信号に応答して、登録データ入力画面を送信し、入力されたデータを受信して前記顧客会員データベースに記録するとともにそのIDコード及びパスワードを記録し、会員承認の電子メールを配信する会員登録手段と、前記顧客の端末機からのファイナンシャル計画支援のアクセス信号に応答して、前記IDコード及びパスワードで確認後、前記商品メニューの全項目を表示した選択画面を送信するメニュー選択画面送信手段と、顧客会員にその画面で選択項目を入力させ、その項目を受信して該当する商品のシミュレーションに必要とするプログラム及びデータを前記商品用データベースから検索して読出し、そのシミュレーションに必要とする条件を顧客の端末機から入力させ受信して、その商品のシミュレーションを実行し、結果をシミュレーション履歴データベースに記録するシミュレーション生成手段と、そのシミュレーション結果を依頼された顧客の端末機へ送信し表示すると共に、その課金料金をEメールによりその顧客の端末機に配信するシミュレーション結果送信手段とを備えることを特徴とするインターネットを介するファイナンシャル計画支援のシミュレーション・システム。

IPC (5件)：

G06F 17/60 234 , G06F 17/60 , G06F 17/60 176 , G06F 17/60 502 , G06F 19/00 110

FI (6件)：

G06F 17/60 234 Z , G06F 17/60 234 E , G06F 17/60 234 K , G06F 17/60 176 Z , G06F 17/60 502 , G06F 19/00 110

Fターム (8件)：

5B049CC48 , 5B049EE41 , 5B049FF01 , 5B049GG00 , 5B055CA00 , 5B055CA05 , 5B055CC00 , 5B055PA00

引用特許：

審査官引用 (4件)

ポートフォリオ自動設計システム及び記録媒体
公報種別：公開公報出願番号：特願平9-270584 出願人：株式会社エムアイティ
ライフプランニングシステム及び記憶媒体
公報種別：公開公報出願番号：特願平9-171842 出願人：株式会社ジャスティ
携帯形保険設計コンサルティング装置
公報種別：公開公報出願番号：特願平7-005135 出願人：株式会社東芝

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