Pat
J-GLOBAL ID：200903035266629463
確定拠出型年金サービスシステム
Inventor：
Applicant, Patent owner：
Agent (1)：
関根 光生
Gazette classification：公開公報
Application number (International application number)：2001232411
Publication number (International publication number)：2003044681
Application date： Jul. 31, 2001
Publication date： Feb. 14, 2003
Summary：
【要約】【課題】 投資商品情報の提供、投資金額の選定、投資指図、進捗状況のチェック、情報収集、投資教育を含む一連の企業型確定拠出型年金に関わる作業を完結可能な企業型確定拠出型年金サービスシステムを提供する。【解決手段】 ネットワークを介して利用者の端末から確定拠出型年金に関する知識を学習させるための学習機能、確定拠出型年金による効果をシミュレートさせるためのシミュレーション機能を操作可能であり、運営管理機関のサーバは、運営事務機能として運用商品提示機能、投資指図集計機能、商品発注機能、運用益を商品別・個人別に分配する運用益分配機能、運用状況表示機能、購入済の資産の運用商品変更、売却を指示する指示機能及び運用商品の情報提供を表示する情報表示機能が操作可能なシステムである。さらに、商品発注を行う際に、商品の取り纏めを行い発注を行う構成とする。
Claim (excerpt)：
資産管理会社のサーバ、前記資産管理会社のサーバに回線によりアクセス可能な運営管理機関のサーバ、前記資産管理会社と信託契約を合同して行う信託契約に合意している企業のサーバであって、前記運用管理会社に回線によりアクセス可能である1又はそれ以上企業のサーバ及び前記企業のサーバにアクセス可能な前記企業に属する1又はそれ以上利用者の利用者の端末を含むネットワークから構成される確定拠出型年金に関わる一連の作業を完結可能な企業型確定拠出型年金投資指図サービスシステムであって、前記企業型確定拠出型年金投資指図システムは、前記資産管理会社のサーバ、前記運営管理機関のサーバ、前記企業のサーバまたは前記資産会社のサーバに回線によりアクセス可能なサーバのいずれかに利用者に確定拠出型年金に関する知識を学習させるための学習機能及び確定拠出型年金による効果をシミュレートさせるためのシミュレーション機能を提供する手段を有しており、前記企業のサーバは当該企業に属する利用者の個人情報、当該利用者から指図された各運用商品及び各運用額を含む運用情報を保存し、管理しかつ前記運営管理機関のサーバに投資指図を送信する運用情報管理機能を有しており、前記運営管理機関のサーバは、企業毎に運用商品を提示し、提示した運用商品を前記運用表示機能に表示させる運用商品提示機能、前記企業サーバから指図された投資指図を利用者別、商品別投資指図を企業単位で商品別に集計する投資指図集計機能、前記投資指図集計機能により集計された投資指図に基づいて投資会社に発注する商品発注機能、運用会社からの運用結果の報告に基づいて運用益を商品別・個人別に分配する運用益分配機能、運用状況を当初計画と対比して表示する運用状況表示機能、購入済の資産の運用商品変更、売却を指示する指示機能及び、運用会社から提供される運用商品の情報提供を表示する情報表示機能を含むレコードキーピング機能を有しており、前記各機能に基づいて利用者は利用者の個別状況に応じて確定拠出型年金に関するシミュレーションを行うとともに、企業型確定拠出型年金投資指図システムは、当該利用者がシミュレーションに基づいて運用指示を行った際に、確定拠出型年金に関わる一連の作業を行うとともに、前記運営管理会社のサーバは、信託契約に合意した企業の各利用者の運用指図を取り纏める運用指図とりまとめ機能を有しており、前記企業の運用指図の取り纏めと売買の相殺を行うことを特徴とする確定拠出型年金サービスシステム。
IPC (3)：
G06F 17/60 234
, G06F 17/60 504
, G06F 19/00 110
G06F 17/60 234 K
, G06F 17/60 504
, G06F 19/00 110
