特許
J-GLOBAL ID：200903031062036140
ワン・トゥ・ワン型資産運用ポートフォリオシステム
発明者：
出願人/特許権者：
代理人 (1件)：
山下 穣平
公報種別：公開公報
出願番号（国際出願番号）：特願2001-175772
公開番号（公開出願番号）：特開2002-366763
出願日： 2001年06月11日
公開日（公表日）： 2002年12月20日
要約：
【要約】【課題】 資産運用に関する特別な知識を持たないクライアントに何時でも何処からでも、個人のライフスタイルと、投資スタイルと、ライフプランにマッチした、最適な資産運用ポートフォリオサービスを生涯に渡り継続して提供することが行われていなかった。【解決手段】 資産運用に関する特別な知識を持たないクライアントに何時でも何処からでも、WWWブラウザを搭載した端末からのアクセスを受付、最適な資産運用ポートフォリオサービスを標準的ライフプランに個別の変更を適時加えた個人のライフスタイルと、投資スタイルと、ライフプランにマッチした最適な、生涯の資産計画、資産運用計画を自動作成し、各クライアントに提供すると共に、変更履歴、残高履歴、生涯の資産計画履歴を管理し、生涯に渡り継続して提供するワンツーワン資産運用システム。
請求項（抜粋）：
コンピュータによる資産運用ポートフォリオシステムであって汎用ブラウザを使用したクライアント毎に個別にWebサイト上でワン・トゥ・ワン型のサービスを提供するシステムにおいて、予め標準ライフプランに基づく標準アクション項目群と各前記標準アクション項目を実行する予定の標準年齢群と標準ライフスタイル情報と標準投資スタイルの情報とメールアドレスと時価評価月日を予め蓄積する標準ライフプラン記憶部と;前記標準的アクション項目に対応する標準資産情報を予め蓄積する標準資産情報記憶部と前記標準資産情報記憶部とにある内容を最新の情報に更新・変更する手段と;前記標準アクション項目で前記標準資産情報記憶部から前記各標準アクション項目に対応する前記標準資産情報を検索する手段と;前記検索された前記標準資産情報から標準ライフスタイルにマッチした前記標準資産情報を選択する手段と;前記選択された前記標準資産情報から最適な標準資産計画を作成する手段と;前記標準投資スタイルの情報にマッチした資産配分を行う最適なアセットアロケーション手段と;前記資産配分に基づき投資する商品銘柄の情報を予め記憶する商品銘柄マスター記憶部と;前記商品銘柄マスター記憶部の内容を最新の情報に更新する手段と;前記標準投資スタイルの情報にマッチしたポートフォリオ作成手段と;前記ポートフォリオからの予想収益を前記標準資産計画に反映する手段と;前記各クライアントからのイニシャルアクセス時に前記各クライアントの個別資産計画履歴記憶部、個別資産残高履歴記憶部、個別資産構成履歴記憶部の各内容を前記資産計画、前記ポートフォリオ作成手段からの資産残高、前記ポートフォリオ作成手段からの資産構成の内容に初期設定すると共に個別ライフプラン履歴記憶部に予め登録された各クライアントの個別情報を除き、前記標準ライフプラン履歴記憶部の情報を設定する手段と;前記個別ライフプラン履歴記憶部の内容を前記クライアントの個別の内容に変更する手段と;前記ポートフォリオ作成手段から、時価により変動する資産の時価評価を行う手段と;前記時価評価の結果、各クライアント個別の前記投資スタイルに設定された対総資産許容リスク率の範囲か否かを判定する手段と;前記範囲を越える場合に、メールでその旨を前記各クライアントに通知する手段と;前記メールで通知された前記各クライアントにより、前記個別ライフプラン履歴記憶部の前記個別ライフプランの変更、前記個別ライフスタイルの変更、前記個別投資スタイルの変更、前記時価評価月日変更および前記個別資産構成履歴記憶部の個別資産変更があった場合、その変更を前記各記憶部に登録する手段と;変更内容による前記資産計画の自動作成、最適ポートフォリオ自動作成および変更による結果の確認のため、前記資産計画の概要図を前記各クライアントからの要求により送信し表示する手段と、を備えることを特徴とするワン・トゥ・ワン型資産運用ポートフォリオシステム。
IPC (2件)：
G06F 17/60 234
, G06F 17/60 302
G06F 17/60 234 K
, G06F 17/60 302 C
